Avant toute préconisation, je réalise avec vous un diagnostic social et patrimonial précis de votre situation ou de celle de votre Entreprise sous forme de Bilan.

Actif | Ce sont les éléments qui viennent en garantie pour votre famille, votre entreprise et vous même.

Passif | Il s’agit de l’expression des besoins et projets de votre famille et ou de votre entreprise aujourd’hui et jusqu’à la retraite.

Par superposition, deux possibilités
Soit l’actif est supérieur au passif, je n’interviens pas, sinon pour vous conseiller dans l’optimisation des solutions déjà mises en place, soit l’actif est inférieur.
UN découvert apparaît graphiquement. Je vous propose alors des solutions adaptées à votre situation personnelle et les avantages qu’elles comportent et, si elle vous agréent, nous les mettrons en place lors d’un prochain entretien.